相关考题
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多项选择题
人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（）。
A.网上银行
B.银联POS
C.手机银行
D.其他自助机具 -
多项选择题
非面对面交易方式（如网上交易）为广大客户带来方便、快捷的同时，也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度，洗钱风险也相应上升，对于非面对面交易，可重点关注以下几点（）。
A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易
B.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
C.金额特别巨大的网上资金交易
D.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易 -
多项选择题
对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
