客户开、补、换、记名卡时，领卡方式选择“自领”，卡片寄送至申请网点。网点凭证库管员需核对（）信息，核对一致后方可进行入库处理。

A.账户被有权机关查询、冻结和扣划的
B.账户交易命中反洗钱或单位被列入反洗钱关注名单
C.单位失联，支行长期无法与之联系的）
D.单位最近一个对账周期未完成对账或对账不符的
E.其他可疑情况

A.账户开户后长期未发生交易
B.账户开户后短时间发生小额试探交易的，包括开户后半年内累计发生额不足1000元的情况
C.单位经营流水与注册资金或经营范围不符、存在高频交易或有明显洗钱特征，如存在分散转入、分散转出，不留余额等
D.账户交易与账户种类不符或与公司经营关联度不符，如基本户无税费、工资等日常支出，一般户、专用户用于单位日常结算等
E.开户时要求开通网银及签约代收付协议的，且将限额调至最高，交易主要通过网银转账或网银代付完成
F.资金交易时间存在异常的，如交易时间集中0：00-7：00等非正常营业时间

A.账户名称中含有“建材”或“建筑材料”“商贸”“网络科技”“百货店”“电子”等字样
B.账户名称中含有缺乏逻辑、无意义词汇、名称拗口等
C.其他可疑情况